現金化の本人確認②

個人利用ではないと思われる利用をカード会社がどのように把握するかというと・・・。
「購入時の取り扱いコード」で判断しているのです。
購入商品の詳細までは出ませんが、このコードの異常な買い方が見えたとき、カード会社は調査に乗りだす訳ですね。

という事で、換金目的での購入の場合、コードにも気を配るようにしましょう。
下記にコード一覧を載せておきます。
201 鉄道回数券
500 宝石・貴金属
510 指輪
540 時計類
541 ライター
560 カメラ(含むレンズ、８ミリ)
562 デジカメ
683 ノートパソコン
981 流通券(いわゆる商品券類全般)

こういった商品を一度に大量に買ったり、短期間のうちに複数回買うと、カード会社からの調査を誘発してしまうので、気をつけてくださいね。